¿Cuáles son los delitos comerciales comunes que debe evitar su empresa?
En este artículo, proporcionamos una descripción general de la actividad delictiva de cuello blanco que toda empresa debe prevenir, incluido el fraude, Ponzi y la malversación de fondos y el robo de identidad.
Aunque los delitos comerciales no son violentos, en el sentido físico, es decir, no se produce ningún daño a las personas, la actividad puede, en el peor de los casos, destruir su negocio y, en el mejor de los casos, dañar su reputación.
Además, ¿sabía que una sola acción de uno de sus empleados podría exponer a su empresa a responsabilidades?
Da miedo, por lo tanto, nunca subestimes el valor del asesoramiento legal. Si su empresa no tiene un abogado contratado, tal vez ahora sea el momento de hacerlo, ya que sus servicios son muy parecidos a tener un seguro, están allí cuando los necesita.
Además, un abogado con experiencia debe formar parte de su equipo de expertos en el diseño e implementación de un plan de mitigación de riesgos para evitar actividades delictivas internas.
Además del asesoramiento legal, implemente un programa de cumplimiento y asegúrese de que todos en la empresa lo cumplan. Eduque a sus empleados sobre cuestiones como la ética y los delitos de cuello blanco. Esto les ayudará a evitar cometer delitos como:
Índice de Negocio
Esquemas Ponzi
Los esquemas Ponzi generalmente involucran programas de inversión fraudulentos donde los organizadores prometen rendimientos deliciosos a sus inversionistas. Luego, los organizadores utilizan los fondos invertidos para pagar a los inversores anteriores, y el ciclo continúa hasta que finalmente se desmorona.
Eventualmente, los organizadores se quedarán sin nuevos inversionistas, o los antiguos inversionistas decidirán cobrar y el esquema se derrumbará.
Fraude de dinero
Dado que hay una gran cantidad de dinero falso en circulación, es probable que los billetes falsos lleguen a su negocio. Si esto sucede y se da cuenta de que tiene billetes falsos, ¿qué hace? Si lo informa a las autoridades pertinentes, el gobierno no reemplazará los billetes falsos con cuentas abiertas.
Puede absorber las pérdidas o recuperarlas a través de un seguro. Esto último solo se aplica si tiene una póliza de seguro que cubra la recepción de billetes falsos. Puede evitar pérdidas capacitando a sus empleados sobre cómo identificar billetes falsos. También debe capacitarlos sobre cómo manejar a los clientes que pagan con dichas cuentas, cómo manejar las facturas y a quién contactar.
Malversación
Los empleados que malversan fondos de una empresa rara vez se ajustan a la descripción de un delincuente. Son como cualquier otro empleado, pero silenciosamente están ordeñando la empresa en seco. Por lo general, comienza con cargos menores y, cuando los empleados de confianza se dan cuenta de que nadie se dio cuenta, continúan.
La mayoría de las veces, implica dificultades financieras personales, y el empleado de confianza está desfalcando para mantener un estilo de vida. También está impulsado por la codicia financiera, la privación de derechos de los empleados o los empleados que sienten que merecen una mejor compensación.
La idea es que estén pidiendo prestados fondos para usarlos ahora y devolverlos más tarde. Suena inocente, ¿verdad? No lo es, porque comienzan a cocinar libros para cubrir sus huellas y continúan “pidiendo prestados” más.
Para las pequeñas empresas, la malversación de fondos puede causar un revés significativo, ya que los empleados detrás de esto suelen ser familiares o amigos. Todo lo que involucre a la familia, los amigos y el dinero siempre es complicado; por lo tanto, es posible que desee contratar a un abogado con experiencia.
Soborno
El soborno se utiliza a menudo para influir en las decisiones o acciones de otros al regalarles algo de valor por otra cosa de valor. Por ejemplo, puede robar a un empleado de una empresa rival sobornándolo para que trabaje para usted.
También puede ofrecer algo valioso, como boletos de temporada a un funcionario público a cambio de un favor. También puede implicar el soborno de un funcionario extranjero para obtener un contrato para realizar negocios en un país extranjero. Esto es bastante común, pero no significa que estas acciones no tengan consecuencias.
Las personas sospechosas de soborno pueden enfrentar cargos civiles y penales, lo que resulta en penas de prisión o fuertes multas.
El robo de identidad
El robo de identidad afecta a las personas, pero también puede afectar a una empresa. Esto se aplica en situaciones en las que los delincuentes se hacen pasar por profesionales de una empresa para ganarse la confianza de sus posibles víctimas. Los delincuentes luego cometen fraude, y dado que los delincuentes se habían identificado como representantes de su empresa, las víctimas culparán a su empresa.
Si no tiene un plan de seguridad de TI sólido en acción, no se demore, pida a los expertos en delitos cibernéticos que lo investiguen de inmediato. Lo que dañará instantáneamente la reputación de su empresa son las débiles medidas de seguridad para bloquear el acceso no deseado a sus sistemas tecnológicos y datos de clientes.
Delitos ambientales
Los delitos ambientales suelen ser cometidos por empresas, empresas, fábricas, etc. Vienen en diferentes formas, como el vertido de desechos en acuíferos o ríos. Las fábricas pueden verter desechos en los ríos, pero de forma controlada. Sin embargo, no todas las fábricas siguen la regulación y en su lugar optan por tirar los residuos de forma incontrolable.
En tal escenario, las personas a lo largo del río pueden comenzar a enfermarse como resultado del agua contaminada. Estas personas pueden decidir entablar una demanda ambiental, especialmente si tienen evidencia de que su empresa está contaminando el agua.
Resumiendo
Todas las empresas son vulnerables a los delitos comerciales; por tanto, la mejor alternativa es idear formas de prevenir estos delitos. Puede sonar aburrido y tedioso, pero lo disfrutará más que pagar fuertes multas o cumplir una pena de prisión. Es menos arriesgado y más barato implementar medidas de prevención que sentarse y esperar que no pase nada.
