¿Se siente ansioso durante cada temporada de impuestos? ¡No estás solo! ¿Sabía que más de la mitad de los estadounidenses no se sienten seguros de comprender el código fiscal?
Dicho esto, si tiene un negocio, es esencial que haga todo lo posible para evitar problemas fiscales. Veamos lo que necesita saber.
Índice de Negocio
Mantente organizado
Ya sea que tenga un empleado o varios cientos, debe mantenerse al tanto de su organización durante todo el año. Parece una obviedad, pero se sorprendería de cuántos propietarios de negocios luchan en esta área.
Configure un espacio digital y físico para almacenar documentos relacionados con impuestos. El espacio físico (como una carpeta) es para cualquier correo o material duro. El espacio digital es para cualquier documento escaneado o formulario electrónico.
Simplifique sus impuestos durante todo el año mediante el uso de un sistema de contabilidad como Quickbooks, Wave o Freshbooks. Puede personalizar estos sistemas de contabilidad para rastrear toda la información relevante a un precio razonablemente asequible. Esta información incluye su:
- ingresos brutos y netos
- deducciones
- rendimiento de la gasolina
- ingresos
- copias de factura
Si no tiene un contador físico, estos sistemas de software pueden hacer el trabajo por usted, con una tarifa de suscripción mensual baja.
Si tiene un contador, asegúrese de conocer el sistema de organización actual. Debe saber cómo almacena y evalúa su información.
Contratar a un contador
A menos que tenga un gran conocimiento del código tributario, debe subcontratar sus impuestos a un profesional. Los impuestos comerciales son significativamente diferentes a la presentación de una declaración de impuestos personal simple.
Además, un contador lo representará en caso de ser auditado. El software barato no puede hacer eso por usted.
¿Mejor de todo? Aunque un CPA probablemente le costará más «por adelantado», puede terminar ahorrando más dinero a largo plazo. Esto se debe a que un CPA probablemente localizará las deducciones que de otro modo podría haber perdido.
Para encontrar un CPA, puede comenzar pidiendo recomendaciones a amigos o familiares. También puede consultar directorios en línea para obtener reseñas.
Asegúrese de que el CPA tenga amplia experiencia en pequeñas empresas. Todos los contables tienen sus especialidades. Desea asegurarse de que se sientan competentes para asumir las necesidades fiscales de su empresa durante todo el año.
Clasifique a los empleados correctamente
Muchos dueños de negocios contratan a contratistas independientes para evitar los impuestos asociados con los empleados estándar. Después de todo, los empleadores no tienen que retener impuestos para los contratistas independientes. Por lo general, tampoco tienen que proporcionar ningún tipo de beneficios para la empresa.
Sin embargo, los contratistas independientes necesitan requisitos diferentes a los de los empleados regulares.
Primero, debe evitar que los contratistas hagan el mismo trabajo que los demás empleados. También debe exigir que los contratistas proporcionen su propio seguro adecuado para el tipo de trabajo proporcionado.
No desea proporcionarle a un contratista una ‘descripción de trabajo’ estándar. En su lugar, simplemente debe proporcionar una lista específica que describa los proyectos que deben completarse.
Si clasifica erróneamente a un empleado como contratista independiente, podría ser considerado responsable de fraude fiscal. Esto ocurre tanto si conocía esta regla como si no.
Además, si trabaja por cuenta propia, siempre es responsable de ambos lados del impuesto sobre la nómina. Esto significa que debe prepararse para una mayor responsabilidad fiscal en la temporada de impuestos.
Tenga cuidado con la deducción de la oficina en casa
La gente solía preocuparse de que las deducciones de la oficina en el hogar activaran automáticamente auditorías fiscales. Si bien este no es el caso, aún debe seguir un protocolo específico si tiene la intención de cancelar esta cancelación.
En primer lugar, debe utilizar su hogar de manera regular y exclusiva para actividades relacionadas con el negocio. Esto significa que la habitación no puede, digamos, funcionar como una oficina y una sala de juegos para su hijo.
Si cumple con estos criterios, el IRS le permitirá deducir:
- alquiler o hipoteca
- utilidades
- impuestos sobre la propiedad y sucesiones relacionados
- reparaciones y mantenimiento
- otros gastos relacionados con el hogar
El IRS ha simplificado la deducción de su espacio de oficina en casa. Si usa menos de 300 pies cuadrados para su oficina, gana $ 5 por pie cuadrado.
Si planea deducir este gasto, debe mantener registros detallados de todas las compras comerciales que pretende deducir.
Realice sus pagos estimados
El trabajo por cuenta propia tiene muchas ventajas. Puedes hacer tus propias horas, ser tu propio jefe y ganar la mayor cantidad de dinero posible. ¿Correcto?
Sin embargo, también está en peligro por ser completamente responsable de su situación fiscal. No hay ningún empleador que retenga sus impuestos estatales y federales de cada cheque de pago. En cambio, debe pagar a medida que avanza.
Si no paga lo suficiente en sus pagos de impuestos estimados, es posible que se le aplique una multa considerable. Esta multa se aplica incluso si califica para un reembolso.
Puede consultar el saldo de impuestos del año pasado (o consultar con su CPA) para calcular el pasivo del año actual (haga clic aquí para obtener más información ).
Deberá reservar la cantidad adecuada para sus pagos trimestrales. Estas fechas son el 15 de abril, el 15 de junio, el 15 de septiembre y el 15 de enero (del año siguiente).
Reflexiones finales sobre cómo evitar problemas fiscales
Al final del día, la honestidad es todo lo que importa cuando se trata de presentar sus impuestos. Si se realiza una auditoría, no tendrá nada que ocultar.
Recuerde guardar todos los recibos y la documentación necesaria. Esto le ayudará a fundamentar cualquier reclamo de forma rápida y sin esfuerzo.
La posibilidad de ser auditado sigue siendo muy baja. Sin embargo, ser honesto con sus intenciones puede aumentar sus posibilidades de evitar problemas fiscales.
¿Su pequeña empresa debe impuestos este año? Te tenemos cubierto. ¡Mira este artículo !
